«Кто-то спланировал убийство, а кто-то спустил курок»

Издательство Института Гайдара выпустило книгу Джона Трумэна Волфа «Преднамеренный кризис: неизвестная история всемирного финансового переворота, и что вы можете с этим сделать». Автор уверен: совершен переворот. Речь не об открытых военных действиях, а о закулисье мирового финансового кризиса. В своих статьях (из которых и сложилась эта книга) Волф подробно описал один из величайших захватов власти в истории и учреждение того, что международные банкиры называют глобальной монетарной властью. Slon публикует пять фрагментов книги.

Из «Введения» Когда я понял, что действия публики, делающей инвестиции, формируются машинами финансового пиара, я начал читать газеты с этой точки зрения. Иными словами, я всегда искал скрытое намерение публикации – к каким действиям оно пытается побудить публику на самом деле, в противоположность тому, что сообщается при поверхностном взгляде. Заметить, как это работает, было нетрудно. Несколько лет назад я отслеживал определенный товар, который явно накапливали какие-то силы, которые, как мне казалось, будут взвинчивать на него цену. Я прикупил немного. Спустя несколько недель в «Уолл-стрит джорнэл» написали, что международная организация, отвечающая за регулирование цен на этот товар, достигла согласия по мнению о том, что цена на него вряд ли превысит определенный ценовой уровень в обозримом будущем. Уровень был лишь на несколько центов выше той цены, по которой я покупал. Между тем график движения этого товара показывал, что кто-то его накапливает. Мое предположение заключалось в том, что они пытались отпугнуть людей от данного товара, желая закупить побольше. Я купил еще – точно так же, как, я думаю, это делали инсайдеры. Вскоре после этого цена на товар начала возрастать. Я продолжал покупать до тех пор, пока цена поднималась, а новости о нем оставались нейтральными или негативными. Спустя несколько месяцев – когда цена на него утроилась – в «Уолл-стрит джорнэл» появилась положительная статья об этом товаре. Затем в течение десяти дней в финансовой печати появились еще три статьи, рекомендующие его в качестве хорошего объекта инвестиций. Мой вывод в этот момент был таков: инсайдеры стремятся увеличить количество людей, закупающих этот товар, для того чтобы им удалось успешно сбыть свой. Я позвонил своему брокеру и спросил его, какова позиция его фирмы в отношении этого товара. «Только что выпущен приказ о закупках», – ответил он, что означало: брокеров проинструктировали рекомендовать товар клиентам.

«Продавайте, – сказал я, – все контракты». Цена поднималась еще день или два, а затем обрушилась.

Статьи в деловой печати, в которых рекламируется покупка или продажа инвестиционного продукта, обычно представляют собой не новости, а пиар-манипуляции, написанные с намерением скрыто повлиять на поведение публики в отношении этой инвестиции. Нельзя сказать, что это неизменное правило, но если вы читаете в широкой деловой печати публикации, в которых, как кажется, агрессивно продвигается определенное вложение (негативно и позитивно), проследите за результатами в будущем. Часто вы обнаружите, что предсказание не только не сбылось – произошло прямо противоположное предсказанному. Попробуйте. Справедливости ради надо отметить, что бывают исключения. Это юные начинающие компании, которые не торгуются на основных рынках ценных бумаг. Иногда негативная пиар-кампания нацелена на то, чтобы целиком выбить игрока с поля, как это случилось с «Леман Бразерс» 15 сентября 2008 года, в отличие от намеренного понижения цены, чтобы акции можно было скупить за пенни на доллар прибыли, как, например, «Вашингтон мьючуал» десятью днями позже.

Из главы «Финансовый кризис: взгляд за кулисы к фокуснику. Март 2009» Занятно наблюдать за совпадением дат, связанных с падением экономики США. Ранее я упоминал, что фондовый рынок поднимался на протяжении 2007 года и достиг максимума в октябре 2007. Понижение в октябре превратилось в ноябре в полный упадок. Стандарты «Базель-2» были приняты в Америке 15 ноября 2007 года. Были и другие странности. Несмотря на тот факт, что Сокрушительный Хэнк раздал приятелям-банкирам сотни миллиардов долларов, чтобы «стимулировать» экономику и разморозить рынки кредитов, получатели этих бесчисленных миллиардов помощи – предоставленной налогоплательщиками – ясно дали понять, что они намерены понизить объем кредитов, которые они выдадут на протяжении последующих 18 месяцев, до двух триллионов – чтобы соответствовать правилам «Базеля-2». Как вы полагаете – Хэнк, с его MBA, полученной в Гарварде, не понимал этого? Бывший глава самого успешного инвестиционного банка в мире не знал, что правила соглашения «Базель-2» запретят его приятелям обратить предоставленные деньги в выдачу займов? Или, может быть, это ускользнуло от его внимания? Как, впрочем, и положение, которое он вставил в свой величайший шедевр – санацию объемом 700 миллиардов долларов под названием TARP (Troubled Assets Relief Program, или Программа выкупа токсичных активов). Она содержала положение о том, что ФРС начнет выплачивать проценты по деньгам, которые банки вложат в него. На минуту задумайтесь над этим. Очевидная проблема состоит в том, что рынки кредитов заморожены. Банки не ссужают деньги. Они не могут использовать деньги, полученные в рамках TARP, для выдачи кредитов потому, что «Базель-2» запрещает это делать. И вот поверх всего этого программа санации Полсона разрешает ФРС выплачивать проценты по тем средствам, которые банки в нем разместят.

Если я президент банка и, допустим, «Базель-2» не вызвал у меня умственного повреждения, чего ради я буду выдавать клиентам ссуды посреди наихудшего финансового кризиса в истории, если я могу кликнуть мышкой компьютера, положить свои деньги в Федеральный резервный, откинуться в кресле и получать проценты по ним до тех пор, пока хаос не закончится?

Возможно, Хэнк кладет в свой кофе аспартам. Но эти данные очевидны для тех, кто играет в эту игру, как неоновая реклама на Бродвее. Это основы основ банковского дела. Итак, учитывая, что положения «Базеля-2» и отказ Банка международных расчетов приостановить или отменить правила, когда они со всей очевидностью являются движущей силой всепланетного кризиса кредитования, принимая во внимание отсутствие в полсоновском законопроекте положений, обязывающих банки к тому, чтобы деньги налогоплательщиков, выданные банкам, действительно использовались для выдачи ссуд, а также введенное в этот законопроект побуждение банков к тому, чтобы дарованный кусок хлеба они помещали в Федеральный резервный, поневоле склоняешься к мысли, что, может быть, – всего лишь может быть, – эти программы не были предназначены для того, чтобы вывести нас из кризиса. Может быть, они были предназначены для того, чтобы создать его. В самом деле, друзья мои, кризис, который был создан. Кто-то спланировал убийство, а кто-то спустил курок.

Из главы «Финансовый кризис: тайное начало. Июнь 2009» Центральные банки – это финансовые учреждения, находящиеся в частной собственности, управляющие денежной политикой государства и создающие деньги страны. Банк международных расчетов (БМР), расположенный в Базеле, Швейцария, – это банк центральных банкиров. На планете имеются тридцать пять центральных банков, являющихся его членами, но БМР управляется советом директоров, составленным из элиты центральных банкиров одиннадцати государств (США, Великобритания, Бельгия, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Швейцария, Нидерланды и Швеция). БМР, созданный в 1930 году, принадлежит центральным банкам, которые в него входят и которые, опять же, являются частными учреждениями. Здания и сооружения, которые используются банком, неприкосновенны. Ни один представитель властей Швейцарии не может войти на территорию банка без ясно выраженного согласия банка.

Банк осуществляет надзор и полицейскую власть над своими помещениями. Банк пользуется иммунитетом от уголовной и административной юрисдикции. Иными словами, они над законом.

Однако Банк международных расчетов <...> никогда не считал прозрачность одной из своих корпоративных ценностей. В действительности, учитывая фашистское наследие учреждения, прозрачность не была здесь ценностью вовсе. Известный в свое время как банк Гитлера, Банк международных расчетов работал рука об руку с нацистами в том, чтобы облегчить перевод золота из оккупированных нацистами стран в Рейхсбанк, держа свои линии открытыми для международного финансового сообщества во время Второй мировой войны. <...> Он существует как суверенное государство. Его персонал и их документы обладают дипломатической неприкосновенностью. Банк или зарплаты его сотрудников не облагаются налогами. Его территория обладает суверенитетом, как и здания и офисы. Правительство Швейцарии не имеет правовой юрисдикции над банком, и ни одно правительственное учреждение или агентство не наблюдает за его деятельностью.

Из главы «Финансовый кризис: тайное начало. Июнь 2009» Японские банки имели низкие требования достаточности капитала. Один центральный банкир сообщал, что они составляли 3%. Другие говорили о шести. Так или иначе, они были низкими. Низкие требования достаточности позволяли иметь больше активов, что, в свою очередь, создавало больший доход. Возросший доход позволял им предлагать более низкие процентные ставки по займам, чем могли позволить себе конкуренты. Их доля на рынке росла. Со временем японские банки стали Годзиллой международных финансов. Такое положение не устраивало Алана Гринспена, только назначенного председателя Федерального резервного банка, который решил вопрос как подобает главарю мафии, на чью территорию влезли якудза. Заняв трон Федерального резервного банка, Гринспен, жалуясь на преимущества, которыми пользовались японские банки, обратился к своим братьям-по-монете из Банка Англии и заключил с ними двустороннее соглашение, устанавливающее минимальные стандарты достаточности капитала для банков США и Великобритании. Затем они совместно объявили своим японским братьям, что те лишатся доступа на западные рынки, если только не согласятся на международные стандарты достаточности капитала. Японцы, которых в это соглашение тащили как собаку под душ, подписали его 15 июля 1988 года вместе с центральными банкирами девяти других промышленно развитых стран, установив «международные правила, определяющие достаточность капитала международных банков». Соглашение было подписано в склонном к таинственности Банке международных расчетов в Базеле, Швейцария, и с тех пор упоминалось как Базельское соглашение. Однако с тех пор, как в 2004 году было подписано второе соглашение, это соглашение стали называть «Базель-1», а соглашение 2004 года – «Базель-2». «Базель-1» определил требования минимальной достаточности капитала для десяти центральных банков, подписавших соглашение: Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Великобритании, США, Германии и Швеции (Швейцария присоединилась позднее). Был установлен стандарт: банки должны были поддерживать капитал в размере 8% своих активов. Однако не все активы были одинаковы согласно этому договору. «Базель-1» учредил особую систему сопоставления риска различных активов и ссуд – это стали называть «активы, оцененные по степени риска». Например, займы бизнесу требовали более высокой доли резервного капитала, чем ипотечные ссуды. В результате банки начали сокращать займы бизнесу и сосредоточились на том, чтобы расширить портфели ипотечных займов. Что касается японских банков, им оставалось лишь приспосабливаться. Правда, индекс Nikkei (японский фондовый рынок) в тот момент испытывал бум, так что им это не казалось большой проблемой. В период между 1984 и 1989 годами Nikkei поднялся от 11 500 до 38 900 пунктов. По мере того как ценные бумаги росли в цене, увеличивалась стоимость и основной массы капитала японских банков, состоявшая большей частью из ценных бумаг. Все было замечательно. Сакэ лилось рекой, гейши танцевали, банкир-сан был счастлив. Однако хорошие времена длятся недолго. Менее чем через год, в мае 1989 года, Nikkei начал падать, опустившись в конце концов ниже 8 000 пунктов. Куда пошел Nikkei, туда же последовала и структура банковского капитала. Вниз они устремились, обрубая способность банков предоставлять займы и затянув всю японскую экономику в рецессию, ставшую известной как «потерянное десятилетие».

Вы не переступаете дорогу Федеральному резервному банку и Банку Англии так, чтобы вам это сошло с рук. Только не на этой планете.

С американскими банками история была иная. Новые стандарты достаточности капитала, заложенные в «Базеле-1», содержали лазейки, сквозь которые американские банкиры могли мчать свои «порше» к бонусам, превышавшим по объему бюджеты нескольких стран третьего мира.

Из главы «Подготовка финансовой катастрофы. Октябрь 2009» Я написал своему сенатору о программе спасения банков. Маленькой программе. Пожертвовании размером 700 миллиардов долларов для излюбленного объекта благотворительности Полсона и Бернанке – Уолл-стрит. Я призвал ее пересмотреть судьбу почти трех четвертей триллиона долларов налогоплательщиков – моих и ваших, – учитывая, что у нас нет иного способа расплатиться по долгам, чем пойти с протянутой рукой к нашим друзьям в Коммунистической партии Китая и в Дубае, чтобы попытаться занять у них. Я сказал попытаться, потому что много лет конгресс тратил ежегодно на многие сотни миллиардов долларов больше, чем собирал в виде налогов, и наши марксистские и мусульманские банкиры становятся более чем немного скептичны в вопросе о том, расплатимся ли мы с ними когда-либо вообще. Неудивительно. В настоящий момент мы задолжали более 11 триллионов долларов, и это только лишь долговые расписки правительства, такие как краткосрочные векселя и долгосрочные облигации казначейства. Забудьте о деньгах, содранных конгрессом с программы социальной безопасности, и еще десятках триллионов неоплаченных обязательств (будущие финансовые обязательства, на которые у нас нет средств; оценки достигают 99 триллионов долларов). Эти цифры настолько велики, что поражают разум. Трудно даже представить себе, что стоит за ними. Если вы разложите однодолларовые купюры одну к другой, то получите цепочку, которая протянется от Земли до Луны и обратно двести раз прежде, чем у вас закончатся купюры! У сверхзвукового истребителя, летящего на скорости звука, уйдет четырнадцать лет, прежде чем он пролетит всю цепочку из триллиона долларовых купюр. Вы видите картину. Проценты по национальному долгу составили в прошлом году $451 000 000 000. Это $1 235 616 438 за день, $ 51 484 018 за минуту, или $ 14 301 за секунду. Вас это начинает раздражать, не правда ли? Так что я попросил своего сенатора не увеличивать его. Она ответила. Она написала, что восемьдесят восемь человек написали ей с просьбой отклонить программу и пять тысяч написали с просьбой поддержать ее. И что это национальный кризис и она, а также другие члены конгресса, чувствуют, что делают правильную вещь для американского народа. Даже высокомерием такое назвать нельзя.

Эти законодатели, с их финансовым интеллектом сбитого на шоссе животного, разорившие нашу страну до полутриллиона долларов в год только на выплату процентов по долгам – и все ради войны и пособий, – знают, что лучше для американского народа?

За первой программой спасения банков, которая уже была катастрофой, теперь, разумеется, следует вторая, наполненная свининой больше, чем колбасный завод Джимми Дина. Эту вторую называют «стимулирующим пакетом» объемом триллион долларов с четвертью (включая комиссионные), и сейчас, когда я пишу эти строки, ее продавливают через конгресс. Вы могли бы решить, что кто-то тут определенно подмешал ЛСД в водопровод. С новой программой спасения банков, он же стимулирующий пакет, запланированный дефицит бюджета только на этот год составит около 1,8 триллионов долларов. Где они намерены брать эти деньги? Зарубежные центральные банки избавляются от доллара как от дурной привычки, а приобретение долгов США приветствуется, как конверт со спорами сибирской язвы. И это подводит нас к теме данной статьи, а именно: в тот момент, когда у правительства заканчивается загул по части расходов и хмурое утро не сулит ничего, кроме фискального похмелья невообразимого масштаба, они обернутся с возмездием к стране в поисках – чего бы отныкать по закоулкам у населения США.

Из дополнения к книге «Греческая трагедия: отбросим покровы с разошедшихся банкиров» Двадцать тысяч закаленных в боях пеших солдат и конников высадились с шестисот персидских боевых кораблей на равнину Марафона в 26 милях к северу от Афин. Это были ударные войска персидской армии, воины, построившие Персидскую империю – самую мощную военную силу 490 года до нашей эры. Противник многократно превосходил греков числом, так что некоторые греческие генералы не решались готовиться к бою, полагая, что подождать подкрепления будет благоразумнее. Однако один из генералов, Мильтиад, советовал атаковать. Голоса разделились, так что Мильтиад обратился к полемарху (старшему военачальнику) Афин Каллимаху. Геродот, считающийся «отцом истории», приводит разговор между Мильтиадом и Каллимахом: «В твоих руках, Каллимах, сделать афинян рабами или же, освободив их, воздвигнуть себе памятник навеки». Греки атаковали. Они сражались за свои жизни. Они сражались за свои семьи. Но прежде всего – за свою свободу. Когда все было кончено, 6400 персов лежали на поле боя. Из греков погибли сто девяносто два. Битва при Марафоне была первым из трех сражений греко-персидских войн – результату которых предстояло изменить течение Западной цивилизации навсегда. (Согласно легенде человек по имени Евкл пробежал 26 миль от Марафона до Афин за три часа, чтобы сообщить жителям Афин о великой победе. Он умер после того, как передал сообщение. В память именно этого события в современном мире проводят марафонский бег.) Именно победа при Марафоне и последовавшие победы над персами создали чувство гордости и могущество, возвестившие век величия Афин, который мы знаем как золотой век Греции. В эти годы Греция создала: одного из величайших государственных деятелей в человеческой истории Перикла; двух самых значительных мыслителей в человеческой истории – Сократа и Платона, сформировавших заново область философской мысли Западного мира; Парфенон, до сих пор почитаемый как одно из величайших чудес мировой архитектуры; культуру, наполненную величием искусств, литературы и театра. Греция – мать демократии.

Сегодня бывшее Афинское государство оказалось в центре внимания в качестве ведущего персонажа достойной сожаления пьесы, в которой прожектор истории высвечивает экономический хаос этой страны. Автор сценария пьесы – Международный валютный фонд. Режиссер-постановщик – «Голдман Сакс», вечно молодой шпаненок банковского дела.

А называется пьеса – Всемирный финансовый кризис. Я понимаю, что эта метафора груба, но слава Греции ушла. Страна превратилась в сломанную пешку в драме жизни, которую разыгрывают на сцене международных финансов. Некоторые актеры знают, что это – пьеса. Большинство – нет. Зрители – законодатели, финансовые регулировщики, министры финансов и государства, большие и маленькие – думают, что она настоящая. Это так и есть. Чего они не знают, так это того, что эта постановочная реальность была организована.