Размеры сомнительных операций в банковском секторе в 2020 г. сократились на 26% до 131 млрд руб., отчитался Центробанк. К таким операциям относятся вывод денег за рубеж и обналичивание.

Вывод средств за рубеж по сомнительным основаниям уменьшился на 21% и составил 53 млрд руб. В структуре основных каналов вывода почти в два раза выросла доля авансовых платежей за импортируемые товары — до 45% (24 млрд руб.) с 27%. Зато ЦБ выявил и совместно с банками минимизировал размеры вывода денег за рубеж по таким каналам, как международные транспортные перевозки, рекламные услуги и ценные бумаги. Так, доля сомнительных переводов по сделкам с услугами сократилась до 19% (10 млрд руб.), переводы, связанные с ценными бумагами, упали с 15% до 7% (4 млрд руб.). Сократились и размеры вывода средств по многократным переуступкам долга между недобросовестными участниками внешнеэкономической деятельности и нерезидентами по поставкам товаров (этот долг якобы был сформирован по импортным контрактам и договорам займа, заключенным 5–7 лет назад). Так, недобросовестный импорт товаров через страны таможенного союза сократился с 12 млрд руб. до 10 млрд руб., правда, доля возросла на 1 п. п. до 20%.

Примерно на 30% до 78 млрд руб. снизились размеры обналичивания денег в банковском и иных секторах (транзитные операции повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами). Основным каналом обналичивания являются граждане — по сравнению с 2019 г. их доля в этих операциях выросла с 60% до 75% (59 млрд руб.). Зато с 34% до 21% сократилась доля выдач юрлицам в обналичивании — с их помощью вывели 16 млрд руб. против 33 млрд руб. в 2019 г.

Правда, обострилась проблема использования исполнительных документов (в основном исполнительные надписи нотариусов и удостоверения комиссий по трудовым спорам) для обналичивания денежных средств, размеры которых возросли по сравнению с 2019 г. более чем на 60%, до 25 млрд руб.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2020 г., как и в 2019 г., формировался в строительном секторе (38%), торговле (23%) и секторе услуг (22%).

Банки давно озабочены проблемой обналичивания денег через исполнительные листы и хотят получить право в некоторых случаях не выполнять требования клиентов о взыскании денег по таким документам. По закону банки обязаны переводить средства со счета должника в пользу взыскателя, если тот предъявил исполнительный лист или документ с подобным статусом (заверенный нотариусом, решение комиссий по трудовым спорам и т.д.).
Банки описывали несколько схем с использованием исполнительных документов для взыскания фиктивной задолженности, писал РБК.

Компании в сговоре обращаются в суд, чтобы получить законное основание для списания денег со счета одной фирмы в пользу другой. Подобная схема может использоваться для отмывания денег, а также перевода средств с уже заблокированного счета компании. Нередко исполнительные листы выдаются иностранными судами.
Исполнительные документы подделывают для отмывания или обналичивания денег. Мошенники на основе широко доступных данных (Ф.И.О. и дата рождения) создают «двойника» должника.

В начале года Минюст и ЦБ возобновили работу над законопроектом, призванным решить проблему обналичивания и отмывания денег через исполнительные листы. Власти, в частности, предлагали зачислять средства по исполнительным документам только на счета в российских банках, даже если получателем денег выступает нерезидент.

Сомнительные операции в банках сократились на четверть