ЦБ предписал банкам отслеживать регулярно покупающих золото россиян: документ

Центробанк опубликовал методические рекомендации №9 по повышению внимания банков «к отдельным операциям клиентов». Рекомендации призваны противодействовать незаконным операциям в сфере оборота драгметаллов.

Первым делом ЦБ предписал банкам отслеживать тех россиян,

• кто регулярно покупает золото в слитках.

• кто покупает и продает слитки, но покупает несоразмерно больше.

• кто покупает слитки за счет средств на банковском счете через короткое время после поступления средств на счет.

• кто не хранит слитки в банках либо делает это краткосрочно.

Подпадающих под эти критерии россиян, резидентов и нерезидентов РФ, банки должны подвергать дополнительным проверкам: изучать их другие операции, запрашивать происхождение средств и верифицировать эту информацию своими инструментами.

Рекомендации, пишет ЦБ, разработаны при участии Росфинмониторинга.

В 2023-м году Минфин отчитался о рекордных покупках золота физлицами: 95 тонн. Спрос на золото и в других странах в этот период был аномально высоким.

В 2024-м году вывоз золота из России собираются ограничить.